Bogotá, 30 de diciembre de 2005



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Diciembre 11 de 2009
Información de los Fondos de Pensiones Obligatorias, Voluntarias, Fondos de Cesantías y Fondos de Reservas de pensiones del Régimen de Prima Media

En este informe se registran las principales cifras de los fondos de pensiones obligatorias, fondos de pensiones voluntarias, fondos de cesantías y fondos de reservas de pensiones del Régimen de Prima Media al cierre de Octubre de 2009. En la primera parte se presentan las rentabilidades obtenidas por cada uno de los fondos de pensiones obligatorias y fondos de cesantías. En la segunda, el valor de los fondos y la evolución de los mismos, seguido por una descripción del número total de afiliados por género, rango salarial y edad en la tercera sección. En la cuarta sección se presenta información sobre el número de pensionados al sistema. En la quinta sección la clasificación del portafolio por tipo de inversión y emisor. En la última parte del informe se listan las bases en las cuales podrá consultar la información aquí reportada con sus respectivos enlaces.





  1. RENTABILIDAD

El cuadro 1 presenta las rentabilidades de los fondos de pensiones obligatorias para los últimos 36 meses (período de cálculo de rentabilidad mínima) y desde inicio de operaciones, así como la rentabilidad por cada uno de los fondos de cesantías para los últimos 24 meses (período de cálculo de rentabilidad mínima).



En los gráficos 1 y 2 se muestra la evolución de las rentabilidades obtenidas por los fondos de pensiones obligatorias y fondos de cesantías, en las cuales se puede observar una notable mejoría para el corte de Octubre de 2009 por cada uno de los fondos con respecto al resultado obtenido el año anterior.





La rentabilidad mensual promedio de los fondos de pensiones obligatorias durante los últimos treinta y seis meses estuvo entre el 13.70% y el 11.66% E.A., con volatilidades anualizadas del 7.49% y 6.73%, respectivamente. Con respecto a la rentabilidad acumulada promedio durante los últimos treinta y seis meses estuvo entre el 9.91% y el 12.17% E.A., con volatilidades anualizadas del 2.92% y 3.43%, respectivamente1.
Gráfico 3

La rentabilidad mensual promedio de los fondos de cesantías durante los últimos veinticuatro meses estuvo entre el 9.72% y el 13.02% E.A., con volatilidades anualizadas del 4.25% y el 5.39%, respectivamente. Por su parte, la rentabilidad acumulada de los últimos veinticuatro meses estuvo entre el 4.48% y el 7.39% E.A., con volatilidades anualizadas del 3.61% y el 4.36%, respectivamente1.
Gráfico 4


2. VALOR DE LOS FONDOS2
El total de los recursos administrados por los fondos de pensiones, fondos de cesantías y fondos de reservas de pensiones del Régimen de Prima Media al 31 de Octubre de 2009 fue de $94 Billones. Los fondos de pensiones obligatorias aumentaron 41.2%, los fondos de pensiones voluntarias3 23.3%, los fondos de cesantías 24.5% y los fondos de reservas de pensiones del Régimen de Prima Media 48.2%, con respecto al mismo mes del año anterior.


En el cuadro 3 se presenta el valor individual de cada uno de los fondos de pensiones, fondos de cesantías y fondos de reservas de pensiones del Régimen de Prima Media para el corte del 31 de Octubre de 2009.



3. AFILIADOS4
El número total de afiliados a los fondos de pensiones, fondos de cesantías y fondos de reservas de pensiones del Régimen de Prima Media al 31 de Octubre de 2009 es de 20.647.311. Con respecto al mismo mes del año anterior, los fondos de pensiones obligatorias presentaron un incremento del 2.7%, fondos de cesantías 13.3%, fondos de pensiones voluntarias 4.9%, fondos de reservas de pensiones del Régimen de Prima Media 2.1%. En la gráfica 6 se destaca la participación de afiliados hombres y mujeres de acuerdo a cada uno de los fondos mencionados anteriormente, así como la evolución de los mismos.



En el cuadro 5 se presenta el total de los afiliados para cada fondo de pensiones, fondo de cesantías y fondos de reservas de pensiones del Régimen de Prima Media al 31 de Octubre de 2009.

En el cuadro 6 se presenta la distribución de afiliados a los fondos de pensiones obligatorias y fondos de reservas de pensiones del Régimen de Prima Media, por rango salarial y edad.


Del total de afiliados a los fondos de pensiones obligatorias, el 54.2% corresponde a afiliados activos (4.715.156) y el 45.8% (3.982.342) a afiliados inactivos5. Del total de afiliados al ISS, el 33.4% corresponde a afiliados activos (2.126.942) y el 66.6% (4.234.055) a afiliados inactivos.
Gráfico 7

Así mismo, el 54.4% de los afiliados a los fondos de pensiones obligatorias corresponde a no cotizantes6 (4.732.376) y el 45.6% a cotizantes (3.965.122). Del total de los afiliados a los fondos de reservas de pensiones del Régimen de Prima Media, el 28.6% corresponde a cotizantes (1.818.326) y el 71.4% (4.546.522), a no cotizantes.
El siguiente gráfico presenta la evolución de afiliados que se han trasladado al interior del sistema para los cortes de fin de año entre 2005 y 2008 y para el corte de octubre de 2009. En el total de afiliados que en el 2007 se trasladaron de las AFP´s al I.S.S. se incluyen 59.653 traslados que se realizaron en desarrollo de lo dispuesto en el Decreto 3800 de 2003. En el total de afiliados que en lo corrido del 2009 se han trasladado de las AFP´s al I.S.S. se incluyen 336.068 afiliados como resultado de la depuración del proceso de múltiple vinculación.


4. PENSIONADOS
Del número total de pensionados del sistema general de pensiones al 31 de Octubre de 2009, el 96.2% son pensionados de los fondos de reservas de pensiones del Régimen de Prima Media (878.205) y el 3.8% corresponde a pensionados de los fondos de pensiones obligatorias (34.932). De otra parte, del total de pensionados a los fondos de pensiones obligatorias 56.1% corresponde a pensionados por sobrevivencia, el 23.9% son pensionados por invalidez y el restante 20% son pensionados por vejez. Con respecto a los pensionados de los fondos de reservas de pensiones del Régimen de Prima Media el 71.9% son pensionados por vejez, el 23.6% por sobrevivencia y el 4.4% corresponde a pensionados por invalidez.
Gráfico 9

Pensionados a Octubre 31 de 2009





(*) A partir de junio de 2009, se excluyen los pensionados de Cajanal, entidad liquidada mediante Decreto 2196 de 2009.

Gráfico 10


5. PORTAFOLIO DE INVERSIÓN7
5.1 Fondos de pensiones obligatorias, voluntarias y fondos de cesantías
El total de las inversiones por tipo de entidad se puede consultar en los enlaces que se encuentran señalados en el numeral 6. Al 31 de Octubre de 2009 el total de las inversiones de los fondos de pensiones obligatorias fue de $75.6 billones, fondos de pensiones voluntarias $8.9 billones y fondos de cesantía $5 billones, equivalentes a un crecimiento de 41.4%, 23.1% y 24.2%, respectivamente, con respecto a Octubre de 2008.
En la gráfica 11 se presenta la composición del portafolio por tipo de inversión para los fondos de pensiones obligatorias, fondos de pensiones voluntarias y fondos de cesantías.

(1) Depósitos remunerados Banco República, Posición neta en derivados y Operaciones de reporto activas
La inversión en títulos de deuda pública es la más significativa para el caso de los fondos de pensiones obligatorias (44.4%) y fondos de cesantía (53.2%). En los fondos de pensiones voluntarias la mayor concentración del portafolio se encuentra en inversiones de instituciones vigiladas por la Superintendencia Financiera (36.4%). En el gráfico 12 se presenta la clasificación del portafolio por tipo de emisor para los fondos de pensiones obligatorias, voluntarias y fondos de cesantías.

(1) Fogafin, Depósitos remunerados Banco República, Posición neta en derivados y Operaciones de reporto activas.

En la gráfica 13 se presenta la composición del portafolio de inversiones por tipo de moneda o unidad de medida. Los fondos concentran la mayor parte de sus inversiones en pesos, con la siguiente composición para cada caso: fondos de pensiones obligatorias 73.8%, fondos de pensiones voluntarias 78.7% y fondos de cesantías 80.6%.


(1) Libra, Yen, Euro, Real, Dólar Canadiense, Corona Noruega y Corona Sueca

En cuanto a la posición en moneda extranjera, se observa que los fondos de pensiones obligatorias tienen el 54.2% cubierto frente al riesgo de fluctuación de la tasa de cambio, los fondos de cesantías el 61.7% y los fondos de pensiones voluntarias el 59%.





5.2 Fondos de reservas de pensiones del Régimen de Prima Media
Los saldos de los portafolios de inversiones de los fondos de reservas pensionales a Octubre de 2009 ascienden a $3.2 billones frente a $2.4 billones en Octubre de 2008, mostrando un incremento de $770 mil millones, representativos del 31.7%.

En Octubre de 2009 el 86.4% de los portafolios se encontraba invertido en Títulos de la Nación; el 13.6% restante está representado en otros títulos.
En cuanto a la composición del portafolio de inversiones de CAXDAC8 al 31 de Octubre de 2009 ascendió a $488 mil millones, un 49.3% superior al valor registrado en octubre de 2008. En las gráficas 14, 15 y 16 se presenta la composición del portafolio para esta entidad por tipo de inversión, emisor y por tipo de moneda o unidad de medida.

(1) Depósitos a la vista y posición neta en derivados



(1) Posición neta en derivados, Depósitos a la vista y Fogafin.



(1) Posición neta en derivados.

6. Publicación de información a los fondos de pensiones, cesantía, y entidades del Régimen de Prima Media
A continuación se presenta el enlace de la página de la superintendencia Financiera www.superfinanciera.gov.co en donde podrá encontrar información detallada por cada uno de los fondos de pensiones obligatorias, fondos de pensiones voluntarias, fondos de cesantía y entidades administradas por el Régimen de Prima Media más recientes. Para utilizar directamente los enlaces aquí publicados, señale la dirección subrayada al tiempo que presiona la tecla CTRL.


  • Fondos de Pensiones y Cesantías


Sociedades Administradoras de Fondos de Pensiones y de Cesantía

Estadísticas de los fondos administrados

  • Valor del Fondo

  • Afiliados

  • Portafolio de Inversión

    • Fondos de Pensiones Obligatorias

    • Fondos de Pensiones Voluntarias

    • Fondos de Cesantía

  • Rentabilidad

    • Fondos de Pensiones Obligatorias

    • Fondos de Cesantía


Entidades Administradoras del Régimen de Prima Media con Prestación Definida

Estadísticas de los Fondos Administrados

      • Valor del Fondo

      • Afiliados

      • Pensionados

      • Portafolio de Inversión




1 Las rentabilidades presentadas corresponden al promedio aritmético de las rentabilidades mensuales o acumuladas, según el caso, y difieren a las reportadas en el cuadro 1, ya que estas últimas corresponden al cálculo de las rentabilidades de los últimos 36 y 24 meses, para fondos de pensiones obligatorias y de cesantías,  respectivamente, calculadas con base en los flujos diarios de los aportes del respectivo período.

2 Valor de los fondos, corresponde al valor remitido por las entidades en la cuenta de patrimonio.

3 Incluye fondos de pensiones voluntarias administrados por las sociedades administradoras de fondos de pensiones y de cesantías, sociedades fiduciarias y compañías de seguros.

4 El dato de los afiliados que se encuentran en los fondos de reservas del Régimen de Prima Media sufrirá modificaciones, en atención a los ajustes que está realizando el ISS con ocasión de la aplicación masiva del Decreto 3995 de 2009 y la incorporación de los afiliados de Cajanal al ISS de conformidad con lo previsto en el Decreto 2196 de junio 12 de 2009.

5 Los afiliados inactivos son aquellos que no han efectuado cotizaciones en por lo menos los últimos seis meses.

6 Se entiende como no cotizantes a aquellos afiliados no pensionados, que por alguna razón, por ellos no se efectuó la cotización obligatoria durante el mes para el cual se reporta.

7 El valor del portafolio de inversión corresponde a la sumatoria de las inversiones, depósitos a la vista, depósitos remunerados Banco República, posición neta en derivados y operaciones repo.

8 CAXDAC es sustancialmente distinta a los otros fondos de reservas del Régimen de Prima Media, debido a que esta Caja en materia de inversiones se rige por las normas expedidas por la Superintendencia Financiera de Colombia para las administradoras de fondos de pensiones del Régimen de Ahorro Individual con Solidaridad.





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